AI-basert selskaps og kredittanalyse

Hva er AI-basert selskaps- og kredittanalyse i Proff Forvalt?

AI-analysen i Proff Forvalt er en automatisk generert økonomisk og finansiell analyse av et selskap. Tjenesten kombinerer regnskapsinformasjon, kapitalstruktur, kontantstrøm, risikosignaler og bransjedata, og oversetter dette til en helhetlig, forklarende og beslutningsrettet vurdering av selskapets økonomiske situasjon og risiko.

I motsetning til en tradisjonell firmarapport, som forutsetter manuell tolkning, leverer AI-analysen en ferdig strukturert selskaps- og kredittanalyse som blant annet omfatter:

• Økonomisk utvikling og lønnsomhet over tid

• Soliditet, likviditet og arbeidskapital

• Gjeldsgrad, finansieringsstruktur og risikoeksponering

• Kontantstrømkvalitet og driftsevne

• Bransjesammenligning og identifisering av avvik

• Modellbasert vurdering av konkursrisiko

• Tydelig konklusjon på kredittverdighet og anbefalt kredittramme

Analysen oppdateres løpende og baseres alltid på de nyeste tilgjengelige dataene, inkludert ferske regnskapstall, nye risikosignaler og relevante endringer i selskapets økonomi. Vurderingen genereres automatisk i Proff Forvalt, uten behov for manuelle beregninger eller omfattende egen tolkning.

Dette gjør AI-analysen til et effektivt og oppdatert verktøy for kredittvurdering, risikostyring, anbud, leverandøroppfølging, compliance og generell økonomisk evaluering.

Få presise og dokumenterbare selskaps- og kredittanalyser med AI-basert risikoprofil og tydelig kredittrammevurdering.
Bestill nå – full tilgang umiddelbart

Hva inneholder analysen?

AI-analysen gir en strukturert, helhetlig og beslutningsrettet vurdering av selskapets økonomiske situasjon. Analysen er automatisk generert og kombinerer regnskapsdata, nøkkeltall, betalingsinformasjon og bransjedata for å gi en tydelig konklusjon om risiko, kredittverdighet og kredittramme.

Analysen omfatter blant annet:

Økonomisk utvikling og lønnsomhet
- Utvikling i inntekter, kostnader og resultater over tid
- Analyse av EBITDA, marginer og lønnsomhetstrender
- Identifikasjon av trendbrudd, strukturelle endringer og avvik i lønnsomheten

Soliditet og kapitalstruktur
- Vurdering av egenkapital, egenkapitalandel og finansiell robusthet
- Analyse av gjeldsgrad og samlet finansiell risiko

Likviditet og kortsiktig betalingsevne
- Analyse av relevante likviditetsgrader, tilpasset selskapets bransje og balanseoppbygging
- Vurdering av arbeidskapital og tilgjengelig kontantbuffer

Kontantstrømkvalitet
- Sammenstilling av resultat og kontantstrøm fra drift
- Vurdering av om inntjeningen er kontantbasert eller bundet i arbeidskapital
- Analyse av varelager, fordringer og leverandørgjeld der dette er relevant

Rentedekning og finansielle forpliktelser
- Analyse av selskapets evne til å betjene rentekostnader
- Vurdering av robusthet mot renteendringer og øvrige finansielle belastninger

Bransjesammenligning
- Sammenligning av sentrale nøkkeltall mot relevante bransje- og regiongjennomsnitt
- Identifikasjon av relative styrker, svakheter og avvik

Betalingsanmerkninger, pant og sikkerhetsstillelser
- Oversikt over betalingsanmerkninger og inkassosignaler
- Vurdering av panteforhold, factoring og annen sikkerhetsstillelse
- Analyse av hvordan dette påvirker risiko og finansieringsfleksibilitet

Kjønnsbalanse og compliance
- Vurdering av styresammensetning opp mot gjeldende lovkrav
- Konstatering av etterlevelse der kravene kommer til anvendelse

Risikovurdering
- Samlet vurdering av finansiell, likviditetsmessig, operasjonell og markedsmessig risiko
- Identifikasjon av sentrale risikodrivere og mulige konsekvenser

Konkursrisiko
- Helhetlig og modellbasert vurdering av sannsynlighet for konkurs
- Basert på soliditet, likviditet, lønnsomhet og identifiserte risikodrivere i selskapets finansielle struktur

Kredittverdighet og kredittramme
- Tydelig konklusjon på om selskapet vurderes som kredittverdig eller ikke
- Anbefalt kredittramme i kroner, eller begrunnelse for fravær av kredittramme
- Vurderingen forankres i kontantstrøm, soliditet, gjeldsgrad og samlet risiko

Sikre bedre beslutninger med AI-basert selskaps- og kredittanalyse, konkursindikatorer og full kredittinformasjon.
Bestill nå – full tilgang umiddelbart

Hvorfor velge Proff Forvalt Premium?

• Rask og automatisert generering av en komplett og konsistent selskaps- og kredittanalyse

• Objektiv og etterprøvbar vurdering uten behov for manuelle beregninger

• Helhetlig innsikt på tvers av økonomi, risiko, kontantstrøm og kapitalstruktur

• Tydelig identifisering av avvik, risikodrivere og forbedringsområder

• Bygger på modeller og regelsett utviklet spesielt for kreditt- og risikovurdering

• Fullt integrert i Proff Forvalt Premium og XL
  
  

Når bruker man AI-basert selskaps- og kredittanalyse?

• Vurdering av nye kunder, leverandører og samarbeidspartnere

• Beslutninger om kreditt, betalingsvilkår og eksponering

• Intern risikostyring og kvalitetssikring av porteføljer

• Onboarding-, KYC- og compliance-prosesser

• Analyse av selskaper med begrenset historikk eller avvikende regnskapsprofiler

• Behov for rask, dokumenterbar og etterprøvbar beslutningsstøtte i salgs-, innkjøps- og kontraktsprosesser
  
  

Inkludert i Proff Forvalt Premium og Proff Forvalt XL

Proff Forvalt Premium
Gir full tilgang til AI-basert selskaps- og kredittanalyse, firmarapporter, risikosignaler, kredittrating, betalingsanmerkninger, panteheftelser og øvrige kreditt- og risikodata direkte i Proff Forvalt.

Proff Forvalt XL
Inneholder alle funksjonene i Premium, og gir i tillegg utvidede muligheter for overvåkning og eksport av flere selskaper samtidig – ideelt for virksomheter som jobber med større kunde-, leverandør- eller risikobaserte porteføljer.

Få hele bildet: AI-basert selskaps- og kredittanalyse, firmarapporter, risikodata og løpende overvåkning i én løsning.
Bestill nå – full tilgang umiddelbart